Baromètre Patrimonia/Morningstar du 21 août au 21 septembre 2012 : résilience du secteur patrimonial

D'après l'enquête réalisée par Morningstar (sur la base de 400 conseillers en investissements financiers (CIF)) au profit de Patrimonia dont la convention annuelle est prévue les 27 et 28 septembre prochain, il apparaît que l'instabilité fiscale actuelle est favorable au secteur du patrimoine.

Des clients circonspects et prudents

Ainsi, dans le contexte actuel caractérisé par une fiscalité peu favorable aux épargnants en plus de la crise de la zone euro et de la volatilité des marchés, les clients qui s'avèrent pour 76,3% CIF interrogés, " plus méfiants, plus prudents et plus conservateurs " recherchent avant tout des placements sûrs.

Des produits classiques à proposer

De ce fait, la profession propose avant tout les produits financiers suivants qualifiés de  "plus flexibles, souples et adaptables" mais aussi dans une moindre mesure, des offres " plus prudentes et conservatrices ", à savoir, d'après les 400 conseillers en investissements interrogés :

- l'assurance-vie en unités de compte (21,1%)
- l'assurance-vie en euros (16,4%)
- la pierre papier (SCPI, OPCI) (19,2%)
- l'investissement locatif (17,7%).
- les OPCVM

Conclusion

Ce baromètre montre que la fiscalité est l'un des leviers majeurs du secteur à laquelle s'ajoutent le rendement des placements "pour compenser l'inflation à moyen terme" ainsi que l'investissement dans les actions émergentes (et non des pays développés !).